מידע

הייעוץ הפיננסי הכולל מאגד את כל מרכיבי ההשקעה באשר הם. הייעוץ כולל התייחסות למטרות ההשקעה: ייעוץ במכשירי השקעה שנועדו למטרת ביטחון כלכלי, ייעוץ במכשירי השקעה שנועדו למטרת חיסכון ארוך טווח, וייעוץ במכשירי השקעה שנועדו למטרת צמיחה. הייעוץ הפיננסי כולל את כל חשבונות הבנק של הלקוח בארץ ובחו"ל, וההגוונה (Asset Allocation) מבוצעת במקום אחד על ידי היועץ.

המשמעות של ייעוץ פיננסי בלתי תלוי טמונה במידת האובייקטיביות והשקיפות של היועץ. לפיננסים ניהול הון פרטי אין קשר עסקי ישיר או עקיף להשקעות המיועצות. כפועל יוצא, היועץ אינו מקבל עמלות ביצוע הנלוות להשקעה עצמה, ולכן הייעוץ אפקטיבי ואובייקטיבי — חף ממניעים זרים העלולים להשפיע על החלטת היועץ.

אנו רואים את התמונה הכוללת של לקוחותינו ומייעצים להם בכל נכסיהם הפיננסיים בכל החשבונות. לקוחותינו מדברים עם יועץ אחד הבקיא בצרכיהם הפיננסיים ומייעץ בכל סוגי ההשקעות. ליועץ ההשקעות גישה לתוכנה פיננסית ייחודית המאגדת את כל השקעות הלקוח בבנקים השונים, והלקוח מקבל דו"ח מפורט הכולל את כל השקעותיו בהתחשב בצרכיו ורמת הסיכון המתאימה לו.

העובדה שכל יועץ בנקאי רואה רק את השקעות הלקוח באותו בנק פוגמת בהבנת הראיה הכוללת וכפועל יוצא עלולה לגרום לו להציע פתרונות שאינם מתאימים ללקוח. אנו רואים את כל התמונה ולכן בוחרים לרכז השקעות במקומות המתאימים ביותר ללקוחותינו, תוך התחשבות בשיקולי עלות, סכומי השקעה ומידת ההתאמה לגוף המחזיק.

ההיפך הוא הנכון. אנו מרכזים השקעות בהיקפים גדולים מאוד ולכן הגענו להסדרי עלויות נמוכים ביותר עבור לקוחותינו. מעבר לייעוץ בפיננסים ניהול הון פרטי ייטיב את תנאי העמלות השונות ודמי הניהול שאתה משלם כיום.

אנו יועצי השקעות בעלי רישיונות מטעם רשות ניירות ערך מזה שנים רבות ובעלי מומחיות בהשקעות בינלאומיות וראיית תיק ההשקעות ברמה האוניברסלית. הייעוץ האובייקטיבי והבלתי תלוי שלנו חושף אותנו לגופים בעלי ערך ניהולי מוכח, לקרנות גידור איכותיות המגוונות את תיק ההשקעות ומשפרות את יחס התשואה לסיכון.